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中行安康分行:假親戚引發真騙局,中行人巧妙化危機

發布日期:2019/8/28 10:04:43   點擊數:
  近日,一位四十歲左右的女士文某神色慌張的來到中行安康城東支行,要求辦理21000元的微信轉賬業務。大堂經理覺察出客戶的異樣,耐心詢問客戶該資金的用途。
  經了解,文某的親戚在國外工作,今日親戚發微信托文某幫自己接收一個國際快遞,并讓文某加了快件派件員微信,該派件員要求客戶給自己轉賬21000元作為費用,方可將快遞寄回國內。文某猶豫且懷疑地與親戚取得聯系并告知此事,親戚卻授意文某聽從該派件員的一切指令。鑒于此,大堂經理立刻將該事件報告給業務經理,業務經理停下手頭的工作,將客戶帶往貴賓室安撫溝通。在征得客戶同意后,業務經理查看了文某與其親戚以及快遞派送員的微信記錄,發現了諸多疑點:第一該筆快遞費用金額巨大,高達數萬元,明顯違背常理;第二該筆金額被要求轉給個人賬戶,并不是公司收款;第三無論是客戶的親戚還是快遞派件員都拒絕打開視頻;第四當得知客戶在銀行辦理業務時,對方立刻緊張地要求客戶立刻離開銀行,前往隱蔽的地方迅速轉賬。
  為使客戶能夠清醒的認識到這場騙局,業務經理耐心地為其分析整件事情的來龍去脈:一是像這種涉及經濟往來的事情,大部分人都會采取電話溝通,該親戚卻用微信溝通,且該筆資金數額巨大,已存在很大疑點,并且該親戚與派件員口徑一致,很有可能是同一人;二是事情的流程不符合常理,國際快遞的費用不應該付給快遞員個人,而是應付款給快遞公司;三是該親戚強烈拒絕與文某視頻,并稱自己在部隊執行重要任務,不方便打開視頻,尤其在得知文某在銀行營業廳時,更是急切地要求文某盡快離開。經過業務經理長達兩個小時的勸解,客戶才如夢初醒,意識到自己被騙,終于打消了向陌生人轉賬的念頭,并對該行的工作人員表示真摯的感謝。
  外部經濟環境復雜,詐騙套路層出不窮,作為銀行從業人員,保護客戶的信息和資金安全,維護消費者合法權益是義不容辭的責任,作為一名中行人,我們將從點滴做起,提高風險意識,警惕各種套路,以服務客戶為己任,幫助客戶提高安全意識,筑牢安全底線。

  (供稿:中行陜西省分行 姚正鵬 撰稿:中行安康分行

                                 【編審:荊東;編輯:張波】



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